Долговая порука
В Алматы на два месяца арестовали организатора мошеннической схемы с выдачей кредитов под высокие проценты.
От действий незаконных микрофинансовых организаций (МФО) пострадали 327 тысяч человек, которые выплачивали суммы в 3-5 раз больше своего займа.
Департамент Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) Алматы при координации прокуратуры расследует дело в отношении руководства микрофинансовых организаций Creditum, Sofi Finance, Hava Finance, SF Offline, POS Credit, “Салем Кредит” по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности.
– Заемщиков, имеющих просрочку платежей, понуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями. За эту “услугу” взималась плата, многократно превышающая сумму первоначального займа, что загоняло граждан в долговую ловушку. При этом ответственность гаранта наступала исключительно в случае смерти заемщика. Общий ущерб составил 30 миллиардов тенге, – сообщили в АФМ.
Таким образом, основную часть доходов МФО составляли платежи по фиктивным договорам гарантии. К примеру, должник при наличии займа в размере 120 тысяч тенге оплатил только по гарантии 446 тысяч. И это без учета основного долга и начисленных процентов.
Теперь же на счета микрофинансовых организаций наложен арест на сумму 1,8 миллиарда тенге. Кредитный портфель в размере 30 миллиардов тоже под арестом.
Как выяснилось, у всей этой схемы один организатор. Его поместили под стражу сроком на два месяца. На все его имущество (два жилых дома и автомашины BMW X6, Toyota Tundra общей стоимостью 225 млн тенге) наложен арест.
Расследование продолжается.
Екатерина ТИХОНОВА, фото Владимира ЗАИКИНА, Алматы
Поделиться
Поделиться
Твитнуть
Класснуть
